Fiecare pas, in ordine exacta, cu timpi de executie. Nu trebuie sa gandesti — urmezi protocolul. Construit cu juristi si experti in fraude din Romania.
⚡ Inainte de orice altceva
Nu contacta escrocul. Nu transfera bani suplimentari pentru "recuperare". Nu sterge conversatiile, screenshot-urile sau emailurile. Pastreaza TOTUL ca dovada.
Ora 0—1 · Actiuni imediate
In prima ora
1
Suna banca ACUM
⏱ 0—15 minute · Prioritate absoluta
Suna la numarul de pe spatele cardului sau din aplicatia bancii. Cere blocarea imediata a tranzactiei si a cardului. Cere un numar de dosar/ticket. Noteaza: numele agentului, ora apelului, numarul de dosar.
Daca ai dat acces remote la PC: deconecteaza internetul imediat, schimba parolele pe un alt dispozitiv. Daca ai dat date de cont: schimba toate parolele incepand cu emailul principal. Activeaza 2FA peste tot.
3
Documenteaza TOTUL acum
⏱ 30—60 minute
Screenshot-uri: conversatii, emailuri, site-uri, numere de telefon, conturi bancare primite, adrese crypto. Salveaza pe un dispozitiv sigur sau in cloud. Noteaza timeline-ul exact: cand a inceput, ce s-a intamplat, ce ai facut.
Ora 1—24 · Raportare institutionala
In primele 24 de ore
4
Depune plangere la Politie
⏱ Obligatoriu pentru chargeback si recuperare
Online: politiaromana.ro/ro/sesizari sau la cea mai apropiata sectie. Ai nevoie de dosarul de la banca si documentatia colectata. Vei primi un numar de dosar penal — este esential pentru toate celelalte proceduri.
Facebook, OLX, WhatsApp, site de investitii — raporteaza contul/anuntul direct pe platforma. Platformele pot bloca contul rapid si pot oferi informatii autoritatilor.
Prezinta-te la banca cu: documentatia completa, numarul de dosar penal, dovezile de plata. Cere explicit initierea procedurii de contestare/chargeback. Termenul legal este 60 zile de la tranzactie pentru carduri Visa/Mastercard.
Directia de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism — competenta in fraude digitale organizate, crypto fraud, phishing la scara larga.
Contacteaza Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF)
⏱ Daca escrocul a impersonat o entitate financiara
ASF reglementeaza brokeri, fonduri de investitii, asigurari. Daca ai fost convins sa investesti printr-o "platforma autorizata" care nu exista sau prin un "broker" — sesizeaza ASF.
Sansele de recuperare a fondurilor scad semnificativ. Continua procedurile dar ajusteaza-ti asteptarile. Concentreaza-te pe documentatie pentru eventuale proceduri legale civile si pe protectia impotriva re-victimizarii. Citeste modulul 04 — Recuperarea Cognitiva.