151+ tipologii documentate sistematic. Mecanismele exacte, semnalele de alarmă și reacțiile practice — organizate în 13 categorii de risc.
151+
Tipologii
13
Categorii
7
Capitole
–
Tipologii afișate
13
Categorii
2026
Ediție
📖
Codex Anti-Fraudă
Harta completă a 151+ tipologii de fraudă digitală. Disponibil cu planul Essential (50 tipologii) sau Professional / Premium (toate tipologiile).
Acces Codex
Activează accesul la Codex
Alege planul care ți se potrivește pentru a debloca tipologiile
01 · Phishing & Email
Fraudă prin Email și Mesaje False
T-001
Phishing · Email · Bancă
Phishing bancar clasic — email fals de la bancă
+
Email aparent de la bancă (BCR, BT, ING, Raiffeisen) care solicită „verificarea contului" sau „confirmarea datelor". Link-ul duce la un site identic cu cel al băncii, unde datele introduse ajung direct la atacator.
Expeditor neoficialLink externUrgență artificială
RISC RIDICAT
T-002
Smishing · SMS · Bancar
Smishing bancar — SMS fals cu link de „verificare"
+
SMS aparent de la bancă sau ANAF cu un link scurt (bit.ly, tinyurl) care duce la o pagină falsă. Adesea texte precum „Contul tău a fost suspendat" sau „Plată neautorizată detectată — verifică acum".
Număr nerecunoscutLink scurtLimbaj urgent
RISC RIDICAT
T-003
Phishing · Curierat · Livrare
Fraudă livrare — SMS/email FAN Courier / DHL fals
+
Notificare falsă de livrare care cere „taxa suplimentară" sau „confirmare adresă" printr-un link. Foarte frecventă în perioadele de cumpărături online. Taxa solicitată e mică (5-20 RON) dar datele cardului sunt capturate.
Colet „nelivrabil"Taxă micăLink extern
RISC RIDICAT
T-004
Phishing · ANAF · Stat
Email fals ANAF — rambursare TVA sau amendă
+
Email aparent de la ANAF care informează despre o „rambursare de taxe" sau o „amendă neachitată". Victima e redirecționată către o pagină falsă unde trebuie să introducă datele bancare pentru a „primi rambursarea".
Domeniu falsSumă exactăTermen scurt
RISC RIDICAT
T-005
Phishing · Social Media · Cont
Phishing cont Instagram / Facebook — pagină falsă de login
+
Link trimis prin DM sau email care promite „premiu", „verificare cont" sau „acces exclusiv". Pagina falsă copiază vizual loginul Meta/Instagram. Datele introduse preiau controlul contului imediat.
DM de la cont necunoscutPremiu / ofertăLink neoficial
RISC MEDIU
02 · Financiar & Crypto
Fraude Financiare și Crypto
T-010
Crypto · Investment · Scam
Investment scam — platformă de trading falsă
+
Platformă de investiții falsă (crypto, forex, acțiuni) care arată profituri reale în primele săptămâni pentru a câștiga încrederea victimei. Când victima încearcă să retragă bani, i se cer taxe sau accesul este blocat.
Profit garantatPlatformă necunoscutăRecrutor din social media
Schema combină romance scam și investment scam. Escrocul construiește o relație de câteva luni (romantică sau de prietenie), câștigă încrederea totală, apoi introduce „oportunitatea de investiție" pe o platformă controlată de el.
Contact inițial întâmplătorRelație rapidăPlatformă crypto recomandată
RISC CRITIC · PREJUDICIU MARE
T-012
Crypto · Wallet · Seed Phrase
Solicitare seed phrase / cheie privată wallet
+
Orice formă de solicitare a frazei seed (12/24 cuvinte) sau a cheii private a unui wallet crypto. Poate veni prin support fals, „verificare securitate" sau un „moștenitor" care are nevoie de ajutor cu un wallet. Divulgarea = pierdere totală și irevocabilă.
Cerere seed phraseSupport fals„Ajutor" cu wallet
RISC EXTREM · IREVOCABIL
03 · Marketplace
Fraude pe Platforme de Anunțuri
T-020
OLX · Marketplace · Cumpărător fals
Cumpărător fals OLX — plată în avans, marfă niciodată
+
Cumpărătorul „interesat" de anunțul tău cere să trimitei produsul în avans, promite plata prin transfer. Plata nu sosește niciodată. Variație: cumpărătorul trimite un link fals de plată care captează datele cardului.
Plată în avansLink de plată externUrgență de livrare
RISC RIDICAT
T-021
OLX · Vânzător fals · Avans
Vânzător fals — produsul nu există sau e alt produs
+
Anunț cu produs la preț mic (mașină, electrocasnic, apartament). Vânzătorul cere avans înainte de vizionare sau predare. După transfer, dispare. Variație: produsul există dar e deteriorat / fals / furat.
Preț anormal de micAvans obligatoriuRefuză întâlnire directă
RISC RIDICAT
04 · Social & Romantic
Fraude Relaționale și Emoționale
T-030
Romance · Scam · Online Dating
Romance scam — relație falsă online cu cerere de bani
+
Escrocul construiește o relație romantică online (Facebook, Instagram, dating apps) pe parcursul mai multor săptămâni sau luni. Profilele folosesc poze furate de la persoane reale. Criza fabricată (medical, legal, militar) generează cererea de bani.
Profil prea perfectNu vrea video callRelație rapidăCriză fabricată
RISC CRITIC · PREJUDICIU EMOȚIONAL
T-031
Sextortion · Șantaj
Sextortion — șantaj cu conținut intim
+
Escrocul obține sau pretinde că deține imagini/video intime și amenință cu publicarea dacă nu primește bani. Poate fi real (conținut obținut în relație anterioară) sau fals (bluf). Plata nu oprește amenințările — dimpotrivă.
Amenințare publicareCerere urgentă de baniCrypto preferat
RISC RIDICAT · PSIHOLOGIC
05 · Tech Support
Fraude prin Suport Tehnic Fals
T-040
Tech Support · Acces Remote · AnyDesk
Suport tehnic fals — acces la distanță (AnyDesk / TeamViewer)
+
„Tehnicianul" (fals Microsoft, antivirus, bancă) convinge victima să instaleze o aplicație de acces la distanță. Odată conectat, are control total asupra computerului și poate accesa banca online, fișiere și parole. „Ajutorul" devine control total.
Pop-up virus fals — alertă de securitate în browser
+
O fereastră browser care nu poate fi închisă afișează o alertă că „sistemul este infectat" și solicită apelarea unui număr de urgență. Numărul duce la un call center al escrocilor care cer plată sau acces la distanță.
Fereastră imposibil de închisNumăr telefon în alertăSunete de alarmă
RISC MEDIU
06 · Angajare Falsă
Fraude prin Oferte de Muncă
T-050
Angajare · Job Fals · Avans
Ofertă de muncă falsă — taxă de procesare / echipament
+
Ofertă de angajare (adesea remote, salarii mari) care solicită o „taxă de procesare", „fond de garanție" sau plata echipamentului înainte de angajare. Compania nu există sau nu are legătură cu oferta. „Interviul" se face pe WhatsApp.
Salariu mare fără experiențăTaxă inițialăInterviu pe chat
RISC RIDICAT
07 · Telecom & SIM
Fraude prin Rețele Telefonice
T-060
SIM Swap · Clonare
SIM Swap — preluarea numărului tău de telefon
+
Escrocul convinge operatorul telecom să transfere numărul victimei pe un SIM nou (folosind date personale furate). Odată cu numărul, preiau toate SMS-urile de 2FA — inclusiv cele ale băncii — și pot accesa toate conturile.
Pierdere semnal bruscNu mai primești SMSNotificări tranzacții neașteptate
RISC EXTREM · CONT GOLIT
08 · Impersonare Stat
Fraude prin Impersonare Autorități
T-070
Vishing · Poliție falsă · Amenințare
Apel poliție falsă — cont compromis, trebuie bani „puși la adăpost"
+
Apel de la „polițist" sau „procuror" care informează victima că contul ei a fost implicat în activități ilegale sau că un hoț i-a furat datele. Victima trebuie să scoată bani cash și să îi predea unui „agent sub acoperire" sau să îi transfere într-un cont „sigur". Schema vizează în principal pensionari.
Apel „autoritate oficială"Nu spune nimănuiBani cash sau transfer urgent
RISC EXTREM · PREJUDICIU MARE
Acces la toate 151 tipologiile
Planul Essential include Top 50 tipologii. Upgrade la Professional pentru accesul complet la toate categoriile și tipologiile avansate.
249 RON
Plată unică · Acces permanent
09 · Business Email Compromise
Fraude Corporate & BEC
Professional+
T-080
BEC · CEO Fraud · Transfer
CEO Fraud — email fals de la director, transfer urgent
+
Escrocul impersonează CEO-ul sau un director financiar (prin email similar sau cont compromis) și solicită angajatului financiar un transfer bancar urgent și confidențial. Tranzacția trebuie finalizată înainte ca „directorul" să fie disponibil pentru verificare.
Email director la angajat financiarTransfer urgent confidențialNu verifica cu nimeni
RISC EXTREM · CORPORATE
T-081
BEC · Furnizor fals · IBAN schimbat
Fraudă furnizor — schimbare IBAN în ultimul moment
+
Escrocul interceptează (sau imită) comunicarea dintre o companie și furnizorul ei real. Trimite o notificare că IBAN-ul de plată s-a schimbat. Plata merge la escrocul care controlează noul cont. Detectată tardiv, după ce furnizorul real reclamă neplata.
Email similar furnizoruluiIBAN nou urgentMotiv plauzibil (schimbare bancă)
RISC EXTREM · CORPORATE
10 · Identitate & Acces
Fraude de Identitate și Acces Neautorizat
Professional+
T-090
Account Takeover · ATO
Account Takeover — preluarea contului prin credential stuffing
+
Atacatorul folosește baze de date cu parole compromise (leaked) pentru a încerca accesul pe multiple platforme (bănci, email, social media). Victimele care refolosesc parole sunt cele mai vulnerabile. Accesul se face automat, noaptea, prin boți.
Notificare login neobișnuitParolă refuzatăEmail de resetare neașteptat
RISC RIDICAT
T-091
Identity Theft · Date personale
Furt identitate — credit / contract fals în numele tău
+
Escrocul folosește datele tale personale (CNP, buletin scanat, adresă) pentru a contracta credite, abonamente sau a închiria bunuri în numele tău. Datele provin din scurgeri de date, fotografii ale documentelor trimise online sau phishing.
Somație pentru credit necunoscutSMS de la bancă necunoscutăAi trimis scan buletin online
RISC RIDICAT · DURATĂ LUNGĂ
11 · AI & Deepfake
Fraude prin Inteligență Artificială
Professional+
T-100
AI · Voice Clone · Vishing
Voice cloning — vocea unui apropiat clonată cu AI
+
Escrocul folosește AI pentru a clona vocea unui prieten, rudă sau coleg (din videourile publice). Apelul pare să vină de la persoana reală, care cere ajutor financiar urgent (accident, urgență medicală). Câteva secunde de voce reală sunt suficiente pentru clonare.
Apel „de urgență" de la cunoscutVoce ușor diferităCerere transfer imediat
RISC CRITIC · EMERGING
T-101
AI · Deepfake · Video
Deepfake CEO — impersonare video în timp real
+
Videocall în care atacatorul folosește deepfake în timp real pentru a imita CEO-ul sau un partener de afaceri. Solicită transferuri urgente sau aprobări de contracte. Primele cazuri documentate în România în 2024. Necesită protocol de verificare alternativă obligatorie.
Video call neplanificatUrgență transferCanal neobișnuit
RISC CRITIC · EMERGING
+ 80 tipologii suplimentare disponibile în platformă · Accesează din Dashboard