CÂMPURI DE COMPLETAT (marcat cu [ ]) Către: [adresa email oficială a băncii — securitate / reclamații] Cc: [sucursala ta, dacă ai adresa] Subiect: URGENT — Cerere blocare și investigare tranzacție frauduloasă — Cont [IBAN] — [DATA FRAUDEI] ─────────────────────────────────────────────── Stimate Departament Securitate / Reclamații, Subsemnatul/a [PRENUME NUME], CNP [CNP], titular al contului IBAN [IBAN COMPLET], vă adresez prezenta cerere de BLOCARE URGENTĂ și INVESTIGARE a tranzacției frauduloase descrise mai jos. DATE INCIDENT Data și ora fraudei: [ZZ/LL/AAAA, ora aproximativă] Suma transferată fără consimțământ: [SUMA ÎN RON / EUR / altă monedă] Contul/IBAN destinatar (fraudator): [dacă îl cunoști] Banca destinatară (dacă știi): [dacă o cunoști] Referința tranzacției: [numărul tranzacției din extrasul de cont] Tipul fraudei: [phishing / acces neautorizat / escrocherie / altele] DESCRIEREA INCIDENTULUI [Descrie pe scurt ce s-a întâmplat: ai primit un mesaj / apel, ai accesat un link, ți s-au cerut date, etc.] DOCUMENTE ATAȘATE □ Capturi ecran conversații / mesaje □ Extrasul de cont cu tranzacția în cauză □ Copie sesizare poliție (dacă a fost depusă) □ Alte dovezi relevante SOLICITĂRI FORMALE 1. Blocarea imediată a tranzacției / contului destinatar, în măsura posibilului tehnic 2. Inițierea procedurii de recuperare / rambursare în conformitate cu OUG 99/2006, art. 226-227 și Directiva UE PSD2 (2015/2366) 3. Furnizarea în scris a unui număr de referință al reclamației și a termenului de soluționare 4. Comunicarea informațiilor disponibile privind contul destinatar, necesare pentru sesizarea organelor de urmărire penală Solicit soluționarea prezentei cereri în termenul legal de 15 zile lucrătoare. Vă informez că, în absența unui răspuns satisfăcător, voi escalada situația la Banca Națională a României (BNR) și la ANPC. Cu respect, [PRENUME NUME] Tel: [număr de telefon] Email: [adresa ta de email] Data: [ZZ/LL/AAAA] ─────────────────────────────────────────────── Nota: Păstrați o copie a acestui email și orice răspuns primit. Nu ștergeți nicio comunicare.

Subiect: ESCALADARE — Reclamație nr. [REF RECLAMAȚIE] — Tranzacție frauduloasă nerezolvată Stimate Departament Reclamații / Conducere [NUMELE BĂNCII], Revin cu prezentul email în legătură cu reclamația înregistrată în data de [DATA RECLAMAȚIEI INIȚIALE], cu numărul de referință [REF], privind tranzacția frauduloasă de [SUMA] efectuată din contul meu IBAN [IBAN]. Termenul legal de soluționare (15 zile lucrătoare) a expirat fără să fi primit un răspuns complet / satisfăcător din partea instituției dumneavoastră. Vă solicit un răspuns formal și definitiv în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentului email. În absența unui răspuns, voi înainta reclamație formală la: • Banca Națională a României (BNR) — Direcția Supraveghere • ANPC — Autoritatea Națională pentru Protecția Consumatorilor • IGPR — Inspectoratul General al Poliției Române (dacă nu a fost deja sesizată) Datele de contact și documentația completă sunt disponibile și vor fi transmise simultan tuturor instituțiilor menționate. Cu respect, [PRENUME NUME] · [EMAIL] · [TELEFON] · Data: [ZZ/LL/AAAA]

ADRESARE Către: Inspectoratul de Poliție Județean [JUDEȚUL] / Secția de Poliție nr. [nr.] Sau: Direcția de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism — DIICOT (pentru fraude mari) PLÂNGERE PENALĂ DATE PETENT (PERSOANA CARE DEPUNE PLÂNGEREA) Subsemnatul/a: [PRENUME NUME COMPLET] CNP: [CNP] Domiciliu: [ADRESA COMPLETĂ] Telefon: [TELEFON] Email: [EMAIL] OBIECTUL PLÂNGERII Formulez prezenta plângere împotriva autorului/autorilor necunoscuți (sau: [DATE SUSPECT dacă le cunoști]) pentru săvârșirea infracțiunii de: □ Fraudă informatică — art. 249 Cod Penal □ Acces ilegal la un sistem informatic — art. 360 Cod Penal □ Interceptarea ilegală a unei transmisii de date — art. 361 Cod Penal □ Înșelăciune — art. 244 Cod Penal □ Alte infracțiuni: [specifică] DESCRIEREA FAPTEI În data de [ZZ/LL/AAAA], în jurul orei [ORA], am [descrie exact ce s-a întâmplat: ai primit un mesaj, ai accesat un link, ai fost contactat de o persoană care se prezenta ca..., etc.] Ca urmare a acestor acțiuni: - Mi-au fost sustrași/e [SUMA și MONEDA] din contul bancar [IBAN / descriere cont] - Transferul a avut loc la data de [DATA], ora [ORA] - Contul destinatar: [IBAN destinatar dacă îl cunoști] - Prejudiciul total: [SUMA] DATE SUSPECT (dacă le cunoști) Număr de telefon folosit: [număr] Email folosit: [email fraudulent] Platformă folosită: [WhatsApp / OLX / alte platforme] Alte date de identificare: [orice alte detalii relevante] PROBE ȘI MIJLOACE DE PROBĂ ANEXATE Anexez prezentei plângeri: □ Capturi ecran ale conversațiilor (Anexa 1) □ Extrasul de cont cu tranzacția frauduloasă (Anexa 2) □ Copii SMS/email-uri primite (Anexa 3) □ Înregistrări audio/video (dacă există) (Anexa 4) □ Copie buletin/act identitate □ Alte documente: [enumeră] SOLICITĂRI Solicit efectuarea cercetărilor necesare pentru: 1. Identificarea și tragerea la răspundere penală a autorului/autorilor 2. Recuperarea prejudiciului de [SUMA] 3. Luarea tuturor măsurilor legale pentru prevenirea prejudicierii altor persoane Declar pe propria răspundere că datele din prezenta plângere sunt reale și complete. Data: [ZZ/LL/AAAA] Semnătura: ___________________ [PRENUME NUME] ⚠ IMPORTANT: Depune plângerea fizic la secția de poliție și solicită NUMĂRUL DE DOSAR și CONFIRMAREA ÎNREGISTRĂRII. Fă poze la documentele depuse.

ÎNAINTE DE A MERGE LA POLIȚIE — PREGĂTIRE ✓ Printează toate dovezile (nu te baza pe telefonul care poate fi descărcat) ✓ Aduce plângerea scrisă (template de mai sus, completat) ✓ Aduce buletinul / cartea de identitate originală ✓ Aduce extrasul de cont cu tranzacția marcată ✓ Notează toate datele relevante pe hârtie (IBAN, sume, date) ✓ Dacă ai înregistrări audio — copiază-le pe USB LA POLIȚIE — CUM PREZINȚI SITUAȚIA 1. Spune clar de la început: "Vreau să depun o plângere penală pentru fraudă informatică" 2. Prezintă cronologic: ce ai primit → ce ai făcut → ce s-a întâmplat → când ai realizat frauda 3. Nu adăuga detalii irelevante — rămâi la fapte, date, sume 4. Dacă ești întrerupt sau redus — insistă: "Vreau să depun plângerea scrisă pe care am pregătit-o" 5. Cere să se consemneze TOTUL în procesul-verbal CE TREBUIE SĂ OBȚII OBLIGATORIU ✓ Numărul DOSARULUI penal ✓ Confirmarea SCRISĂ sau ștampilată a înregistrării ✓ Datele ofițerului sau ale agentului care preia cazul ✓ Informații despre termenul de soluționare ERORI FRECVENTE DE EVITAT ✗ Nu merge fără plângerea scrisă — depinzi de disponibilitatea polițistului ✗ Nu accepta "facem noi notiță" fără confirmare scrisă ✗ Nu pleca fără numărul dosarului ✗ Nu șterge conversațiile cu escrocii până la finalizarea dosarului ✗ Nu dezvălui că nu ai mai mult de suma fraudată (nu vrei să pari că nu merită efortul) ✗ Nu descrie emoțional — rămâi factual și precis

Subiect: URGENT — Fraud Report / Cont fraudator confirmat — [URL sau ID CONT] Hello / Salut Echipa [OLX / Marketplace], I am writing to report a confirmed fraud incident facilitated through your platform. FRAUD DETAILS Fraudulent account / listing URL: [URL complet al contului sau anunțului] Fraudster's username: [username dacă îl cunoști] Date of incident: [ZZ/LL/AAAA] Amount lost: [SUMA și MONEDA] Payment method used: [transfer bancar / card / altele] DESCRIPTION The user contacted me regarding [TIPUL ANUNȚULUI]. After initial contact, they requested payment via [METODA] and then [DESCRIE CE S-A ÎNTÂMPLAT: nu a mai răspuns / a trimis marfă falsă / etc.]. I have reported this incident to the Romanian Police (case number: [NR. DOSAR dacă l-ai obținut]) and to my bank. ACTION REQUESTED 1. Immediate suspension of the fraudulent account 2. Removal of all listings by this user 3. Preservation of all user data for law enforcement cooperation 4. Confirmation of the action taken Attached: [capturi ecran conversație, dovada plății, etc.] Best regards, [PRENUME NUME] Email: [EMAIL] Phone: [TELEFON]

Subiect: URGENT — Fraud Report — Unauthorized Transaction — Account Freeze Request To: [[email protected] sau echipa de securitate a platformei] Dear [Binance / Platform] Security Team, I am writing to urgently report a cryptocurrency fraud incident and request an immediate freeze on the following account/wallet. INCIDENT DETAILS Date of incident: [ZZ/LL/AAAA] Amount sent: [SUMA în crypto: ex. 0.05 BTC / 500 USDT] Recipient wallet address: [ADRESA WALLET DESTINATARĂ COMPLETĂ] Transaction hash (TXID): [HASH-ul tranzacției de pe blockchain] Network: [BTC / ETH / BNB / altele] Fraudster's account ID (if known): [ID cont pe platformă] FRAUD DESCRIPTION [Descrie: investment scam / romance scam / impersonation / altele. Cum te-au contactat, ce promisiuni au făcut, cum ai trimis fondurile] ACTIONS TAKEN □ Police report filed: Yes / No — Case number: [dacă există] □ Local law enforcement notified: Yes / No REQUESTED ACTIONS 1. IMMEDIATE freeze of the recipient account/wallet 2. Preservation of all KYC data associated with the account for law enforcement 3. Cooperation with Romanian Police investigation (case reference available) 4. Written confirmation of actions taken Note: Crypto fraud recovery is time-critical. Funds may be moved within hours. Immediate action is essential. Regards, [PRENUME NUME] | Email: [EMAIL] | Date: [DATA]

DECLARAȚIE PE PROPRIE RĂSPUNDERE Subsemnatul/a [PRENUME NUME COMPLET], cetățean/ă român/ă, CNP [CNP], domiciliat/ă în [ADRESA COMPLETĂ], posesor/posesoare a BI/CI seria [SERIE], nr. [NUMĂR], declar pe propria răspundere că: 1. În data de [ZZ/LL/AAAA], din contul bancar IBAN [IBAN COMPLET], deschis la [DENUMIREA BĂNCII], a fost efectuat un transfer bancar în valoare de [SUMA ȘI MONEDA] în favoarea contului/beneficiarului [CONT DESTINATAR]. 2. Acest transfer NU a fost autorizat de mine și a fost efectuat ca urmare a unor acțiuni de [tip fraudă: phishing / manipulare / acces neautorizat / etc.]. 3. De îndată ce am realizat situația, am notificat banca la data de [DATA] și am depus plângere la organele de poliție (nr. dosar: [dacă există]). 4. Informațiile declarate mai sus sunt adevărate și complete. Declar că sunt conștient/ă de consecințele penale ale declarațiilor false. Dată în [LOCALITATE], la data de [ZZ/LL/AAAA]. Semnătura: ___________________________ [PRENUME NUME]

CONTESTAȚIE PRIVIND TRANZACȚIE DE PLATĂ NEAUTORIZATĂ Către: [DENUMIREA BĂNCII] — Departament Reclamații / Serviciul Clienți Data: [ZZ/LL/AAAA] Subsemnatul/a [PRENUME NUME], CNP [CNP], titular al contului IBAN [IBAN], formulez prezenta CONTESTAȚIE împotriva tranzacției de plată neautorizate efectuate din contul meu, în condițiile Legii nr. 209/2019 privind serviciile de plată (transpunerea Directivei PSD2 / 2015/2366/UE). DETALII TRANZACȚIE CONTESTATĂ Data tranzacției: [ZZ/LL/AAAA] Suma: [SUMA ȘI MONEDA] Beneficiar: [IBAN / DENUMIRE DESTINATAR] Referință tranzacție: [nr. din extrasul de cont] TEMEIUL LEGAL Conform art. 73 din Legea 209/2019, în cazul unei tranzacții de plată neautorizate, prestatorul de servicii de plată (banca) este obligat să ramburseze utilizatorului suma aferentă tranzacției neautorizate imediat ce este posibil și, în orice caz, până la sfârșitul zilei lucrătoare următoare zilei în care a luat cunoștință de incidentul de securitate sau a fost notificat. Declar că nu am autorizat această tranzacție și că am luat toate măsurile rezonabile pentru protejarea credențialelor de securitate ale contului meu. SOLICITĂRI 1. Rambursarea imediată a sumei de [SUMA] conform prevederilor legale 2. Investigarea tranzacției și identificarea cauzei 3. Furnizarea unei confirmări scrise privind cursul acțiunilor întreprinse Înțeleg că banca poate solicita investigații suplimentare, însă solicit comunicarea unui termen clar și a pașilor următori. Atașez: Declarație pe proprie răspundere · Extrasul de cont · Alte dovezi disponibile Cu respect, [PRENUME NUME] Semnătura: _______________ · Data: [ZZ/LL/AAAA]